VYMより低コスト！シュワブ・米国・配当株式ETF【SCHD】

こんにちは、兼業投資家のMMです。

現在米国オンライン証券会社のチャールズシュワブを使って株式の取引、資産運用を行っていますが、世界最大の投資信託会社バンガードとETFでのコスト競争をしています。

後発のチャールズシュワブの方がコスト面では有利になっていますので、小額投資家や積立投資家にはありがたいです。

今回は高配当株式を対象したバンガード米国高配当株式ETF(VYM)のチャールズシュワブ版、シュワブ米国配当株式ETF（SCHD）を紹介します。

VYMとは

バンガード米国高配当株式ETF(VYM)とは、配当が高い米国株式を組み入れたETFとなります。

高配当の名がついている通り、ETFの中では配当金が高くなっており、値上がり益(キャピタルゲイン)よりも配当(インカム)を重視しているため、投資金額が大きい投資家に向いている投資先と言えます。

バンガード米国高配当株式ETF(VYM)とアメリカの代表的株価指数S&P500をベンチマークとするSPDR S&P500 ETF（SPY)の直近10年のトータルリターン(配当込み)を比べてみます。(参照 ETF Replay.com)

緑がSPY、青がVYM、赤枠がトータルリターン推移、青枠がトータルリターンサマリになります。

10年間のトータルリターンはSPYが178％に対し、VYMが139％とSPYが大きくリードしていますが、VYMはあくまでインカム重視となります。

VYMの詳細については「アメリカ株でアーリーリタイアを目指す」を運営されているはちどうきゅうどうさんが「VYMとは、米国高配当株のETF」で解説をされているので参考にしてみて下さい。

高配当ETFの中でもバンガードのVYMは最もコストの低いETFとなりますが、チャールズシュワブのシュワブ米国配当株式ETF（SCHD）は更に低いコストとなっています。

下記でトータルリターン、ファンド概要、構成銘柄の比較をしてみます。

上記はSCHDが設定された2011年10月～2018年3月までの期間とし、緑がVYM、青がSCHDを表しています。

この期間でのトータルリターンはVYMが142％、SCHDが135%とVYMの方が若干良いリターンになっていますが、動きはほぼ同じです。

参照　ETF.com

SCHDの経費率は0.07%と債券ETFの中では最も低いコストになっています。

配当ETFの割りにどちらも配当利回りが2%後半とあまり高くないのは、2018年3月時点でかなり株価が上がっていることによるもので、他のETFと比べるとそれでも高い方です。

S&P500連動ETFを代表するSPDR S&P500 ETF（SPY)の配当利回りは1.77%ですので、それと比較するとどちらも高くなっていますね。

SCHDのメリットは、運用会社であるチャールズシュワブ証券で購入をする場合は買付手数料が無料になることで、毎月積立投資をする場合、少額投資の場合は有利になります。(VYMは$4.95掛かります)

VYM、SCHDの構成銘柄は下記の通りとなっています。

上位10社の構成銘柄になりますが両方に入っているのは、マイクロソフト、ジョンソンエンドジョンソン、ファイザーの3社のみで、残り7社は別の企業が入っています。

いずれも安定感のある超大企業です。

どちらもITがトップ、トップ5までは大体似たような業種となっています。