目標達成!?2018年2月1日時点の総資産状況(時価ベース) 

こんにちは、家計管理担当のMMです。

早くも2月となりましたが、株式市場は今までの右肩上がりから小休止となり、また円高もこの1ヶ月で急激に進みました。

リスク資産、ドル資産も今までのようにずっと絶好調というわけにはいきませんので、短期的にはあまり気にせずにしたいですね。

それでは最新の総資産状況です。

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2018年2月1日時点総資産状況

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全体

前月比 +118万円 の総資産額 2572万円となりました。

対前月+118万円と大きく増えましたが実はカラクリがあり、今まで家計資産外としていた子供用貯金(普通預金)と確定拠出年金を加えています。

別管理するよりも、一括で総資産として管理するほうが良いと考えたためです。

それらを抜くと対前月+4万円と殆ど増えていないのが現状です。

各項目を分析していきます。

日本円資産

前月比 +138万円の計 1781万円になりました。

普通預金

毎月日本の口座に振り込まれる手当の6万円分と子供用貯金88万円を加えて、対前月+94.1万円となっています。

財形貯蓄

毎月 1,000円を積み立てているのでその分の増加となります。

株式 (持株会)

海外駐在員は日本では非居住者という扱いになり、日本の証券会社での取引を行うことが出来ません。(参照:海外赴任者は日本での資産運用ができない!?非居住者の投資事情について)

つまり株による資産運用が出来ないことになりますが、唯一合法的に出来るのが持株会ですので、最大限利用しています。

ここ数日は株価は下がっていますが、それでも先月頭から比べると上昇しており、+19.7万円となりました。

持株会は海外赴任者が出来る唯一の日本での投資になります。

こんにちは、MM@海外赴任中です。 今の所海外赴任になった場合は日本での投資をすることが出来ません。 (...

米ドル資産

前月比 +4万円の計 791万円となりました。

ドル円の為替レートは前月比 3.22円の円高となりましたが、円高による影響額は-23万円になります。

ドル資産は為替で大きく変動します。

普通預金

対前月-231万円と大きく減らしていますが、株式投資資金へ繰り入れたことによる減になります。

こんにちは、兼業投資家のMMです。 現在アメリカに海外赴任中のため、日本にある日本円資産を運用することはできま...

株式

対前月+235万円と大きく伸ばしていますが、上記の通り普通預金から資金は入ってきたことによる増です。

2018年2月1日時点資産配分状況

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総資産に占める安全資産の合計は 50.9%、リスク資産の割合は 49.1% となっています。

 

生活防衛資金は十分確保できていると考えていますので、リスク資産をもっと増やして行きたいと考えています。

2500万円の目標達成?

長らく目標にしていました住宅購入資金用の2500万円を今回達成?しました。

子供用貯金、確定拠出年金を抜くと2459万円となりまだなのですが、これらも総資産には違いないので、今後もカウントしていこうと思います。

大金には違いないのですが、今後来る出費のことを考えるとあまり目標達成をした感覚がありませんし、現在投資による含み益も150万円程あり、それらの税金を考慮すると30万円程少なくなります。

ただ立てた目標に到達できたことは事実ですので、次は新たな目標に向かって頑張っていこうと思います。

次は配当金投資戦略が取れる4440万円を目指します!(何年掛かるのでしょう。。。)

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