Charles Schwabを日本帰国後も継続使用するために行った手続きまとめ

こんにちはMMです。

 

米国赴任時に開設したチャールズシュワブ証券(Charles Schwab)を現在も使い続けていますが、当初は米国在住ではなくなった時の税金の問題がよく分からず帰国と同時に口座を閉鎖する予定でした。

 

ですが帰国前に直接問い合わせた所、帰国後も問題無く使えることが分かり現在も継続使用中ですが、その際に必要な手続き(W-8BENとNRAの提出)がありました。

*ちなみにですがW-8BENを提出しなくても継続使用は可能ですが、通常より多くの税金が取られてしまいます。

 

当時は当然日本語の情報もなく手探りでやっていたことと、実は日本帰国後にも再提出を求められて苦労をしたので、その際にどのような対応をしたかを残しておこうと思います

 

W-8BENの提出

 

日本帰国後間もなく行ったのは、W-8BEN(米国源泉税に対する受益者の非居住証明書)のオンラインでの提出になりますが、どこに何を書けば良いのか分からなかったので下記にマニュアルを記載します。

 

W-8BENフォーマットをダウンロード

こちらからW-8BENフォーマットをダウンロードします。

下記でそれぞれの項目に何を記入すべきかを示していきます。

W-8BEN　Part1の記入方法

①…Charles Schwabのアカウント番号
②…日本で使っている電話番号
③…日本での職場の電話番号(省略可)
④…自分の名前
⑤…国籍(Japan)
⑥…日本での現住所の番地
⑦…日本での現住所の市町村+都道府県
⑧…住んでいる国(Japan)
⑨～⑫…登録住所と送付先住所が違う場合記入(省略可)
⑬…米国でのSocial Security Number
⑭…日本でのマイナンバー
⑮…未記入でOK
⑯…誕生日

 

W-8BEN　Part2の記入方法

 

⑰…居住国(Japan)
⑱～㉑…未記入でOK

 

W-8BEN　Part3の記入方法

 

㉒…サインを記入
㉓…記入日
㉔…ブロック体の名前
㉕…未記入でOK
㉖…サインを記入
㉗…記入日
㉘…ブロック体の名前
㉙…未記入でOK

Message Centerから送付

Charles Schwab内にあるMessage Centerから記入したW-8BENのPDFを添付して送付すれば完了となります。

もし記入漏れ等があれば返信での連絡があります。

 

W-8BENに関してはここで送付をすれば一旦完了です。

 

NRAの提出

 

元々問い合わせをした際に提出が必要とされていたのはW-８BENのみでしたが、提出後1か月程経ってからNRA(Non-Resident Alien : 米国非居住者証明)の提出を求められ、Message Center経由で下記のPDFが送られてきました。

 

その名の通り米国に住んでいないことを証明するもので、下記に実際どのように記入したかを示します。

 

NRA　表紙の記入方法

①…サインを記入
②…Charles Schwabのアカウント番号

 

NRA　Section I/Section IIの記入方法

③…海外赴任者であれば赤線部をチェック(それ以外の属性であれば他項目をチェック)
④…赤線部をチェック(183日ルールの詳細はステラリスクマネジメントサービスに説明があります)

⑤…今年度の米国滞在日数
⑥…前年度の米国滞在日数
⑦…前々年度の米国滞在日数

 

NRA　Section III/Section IVの記入方法

 

⑧…183日ルールに当てはまっていればチェック
⑨…Japanを記入
⑩…例:I had lived in U.S to work as an expat since 赴任した日付 and then I went back to Japan.
⑪…例:My current address is 日本の住所. The reason why I use U.S address and telephone number is that I had lived in U.S from 赴任した日付 to 帰任した日付

 

これでNRAは完成になります。

W-8BENと同様、Message Center経由で添付して送付すれば大丈夫です。

 

不明点はChatで確認

 

以上の手順で必要な手続きは網羅てきているはずですが、今後細かな部分は更新していこうと思います。

 

不明点がもしあればCharles SchwabにChat機能がありますので、そちらで確認して頂ければと思います。

 

分かりづらい点や不明点があればコメントを下さい！